Cash pooling Dugoj Resi donosi znatnu uštedu

Obračunsko objedinjeno vođenje računa (notional cash pooling) putem Zagrebačke banke koristit će Grad Duga Resa i gradska poduzeća, a riječ je o standardnom financijskom modelu kojim se na razvijenim financijskim tržištima služe različite korporativne riznice i riznice jedinica lokalne samouprave

U sjedištu Duge Rese danas su gradonačelnik Ivan Baršić i Vlatka Pavlinić, direktorica Poslovnog centra Zagrebačke banke svečano potpisali Ugovor korištenju usluge cash poolinga – obračunskog objedinjenog vođenja računa. Riječ je o financijski iznimno važnom projektu u koji će, uz grad Dugu Resu – Gradsko poglavarstvo, bit uključeni i svi proračunski korisnici Grada, poput Komunalnog poduzeća Duga Resa, Turističke zajednice Grada Duge Rese, Stambenog gospodarstva, Pučkog otvorenog učilišta i Dječje jaslice i vrtić.

Notional cash pooling, što ga prva na hrvatskome tržištu osigurala Zagrebačka banka, osigurat će za Grad Duga Resa jeftinije financijsko poslovanje te apsolutnu kontrolu po svim računima proračunskih korisnika. Obračunsko objedinjeno vođenje računa tzv. cash pooling, financijska je usluga koja jedinicama lokalne samouprave  i poslovnim subjektima u njihovom vlasništvu daje mogućnost jednostavnijeg i uspješnijeg upravljanja likvidnošću u smislu optimiziranja kamata, transparetnijih informacija, te bržeg i boljeg praćenja novčanih tokova uz jednostavniju administraciju.

Cash pooling primjenjiv je i efikasan instrument za sve poslovne strukture koje se sastoje od više međusobno povezanih poslovnih subjekata. Uz dobitak u većoj transparentnosti, njegova je dodatna prednost što se u sklopu određenog sklopa “grupe računa” negativna stanja na računima koja su “u minusu” mogu pokrivati sredstvima drugih računa koja imaju pozitivna stanja što kod osiguranja kratkoročne likvidnosti u potpunosti minimizira međusobna kreditiranja poduzeća u sklopu županije.

Dodatna prednost jest i primjena tzv. step-up kamate - koja svakodnevno, ovisno o visini sredstava na računima, donosi i za svakog pojedinog klijenta primjerenije i moguće veće prinose od kamatnih stopa. Stoga će usluga cash pooling osigurati proračunu Grada znatnu uštedu.